Daňová výhoda je pri výbere investície dôležitejšia než výška poplatku. Tvrdí to 45 percent Slovákov. Opačný názor zastáva 34 percent opýtaných. Vyplýva to z prieskumu agentúry Ipsos pre investičnú platformu Finax.
Ľudia vnímajú aj rozdiely medzi poskytovateľmi investícií. Brokerské spoločnosti považuje za výhodnejšie 38 percent respondentov, kým banky uprednostňuje 32 percent. Približne polovica opýtaných deklaruje, že pozná daňovú výhodu investovania do fondov obchodovaných na burze, známych pod skratkou ETF.
Rozdiel medzi jednotlivými fondmi nespočíva iba v daniach, ale aj v spôsobe správy. Aktívne spravované fondy zamestnávajú manažérov, ktorí rozhodujú o nákupoch a predajoch investícií. „ETF naopak väčšinou pasívne kopírujú vybraný index, vďaka čomu sú ich náklady nižšie,“ hovorí investičný expert Finaxu Radoslav Kasík.
Podľa údajov, ktoré uvádza Finax, sa poplatky za správu investícií u brokerov pohybujú od nuly do jedného percenta ročne, zatiaľ čo pri podielových fondoch v bankách spravidla od jedného do troch percent.
Daňové oslobodenie pritom nie je automatickou vlastnosťou každého burzovo obchodovaného fondu. Pri predaji cenných papierov musí od ich nadobudnutia uplynúť viac než rok. Zároveň musí viac než rok uplynúť aj medzi ich prijatím na regulovaný trh a predajom. Oslobodenie sa nevzťahuje na cenné papiere, ktoré boli obchodným majetkom daňovníka.
Prečítajte si ďalšie články na túto tému:
