UniCredit Bank spúšťa pre retailových klientov nové investičné produktové poradenstvo a finančné plánovanie. Banka chce klientom ponúknuť komplexnejší pohľad na správu osobných financií a pomôcť im pri dlhodobom plánovaní.
Nové služby majú stáť na kombinácii odborného poradenstva a lepšieho pochopenia životnej situácie klienta. Banka tvrdí, že tak reaguje na rastúcu potrebu ľudí mať väčší prehľad o vlastných financiách, plánovať budúcnosť a prijímať informovanejšie rozhodnutia.
„Naším cieľom je posunúť vzťah s klientmi od jednorazového predaja produktov k strategickým odporúčaniam v dlhodobom horizonte. Finančné plánovanie a investičné produktové poradenstvo vnímame ako kľúčové nástroje, ktorými klientom pomôžeme lepšie riadiť ich financie a dosahovanie ich cieľov,“ hovorí Filip Dvořáček, riaditeľ produktov UniCredit Bank.
Súčasťou novej služby má byť detailná analýza finančnej situácie klienta, návrh vhodnej štruktúry finančných produktov aj dlhodobé finančné plánovanie. To sa má zameriavať napríklad na tvorbu rezerv, zabezpečenie potrieb klienta a jeho rodiny či plánovanie príjmov v dôchodku.
Finančný plán sa má zároveň pravidelne aktualizovať podľa toho, ako sa bude meniť životná situácia klienta. Cieľom je, aby klient nezískal len jednorazové odporúčanie, ale aby sa jeho finančné nastavenie priebežne prispôsobovalo zmenám v príjmoch, výdavkoch, rodinnej situácii alebo cieľoch.
Investičné produktové poradenstvo a finančné plánovanie bude UniCredit Bank zavádzať postupne naprieč svojou pobočkovou sieťou. Klientom má byť dostupné prostredníctvom vyškolených špecialistov.
Prečítajte si ďalšie články na túto tému:
