Finančné poradenstvo zohráva kľúčovú úlohu pri nastavovaní poistenia, ktoré má zabezpečiť ochranu pred vážnymi životnými udalosťami. Dôležitým signálom profesionality pri poradcoch je dôsledná analýza potrieb klienta, dostatok času na rozhodnutie a schopnosť zodpovedať praktické otázky. Upozornila na to poisťovňa YouPlus.
Problémom tiež býva nepravdivé alebo neúplné vyplnenie zdravotného dotazníka. Podľa odborníkov pritom stačí jedna zamlčaná informácia a poisťovňa môže odmietnuť plnenie. Kľúčové je preto čítať poistné podmienky dôkladne – minimálne výluky a čakacie lehoty.
„Základom je pýtať sa prečo. Rovnako ako keď si kupujete nové auto – môžete si k nemu objednať rôzne príplatky, niektoré môžu byť úplne zbytočné, iné, naopak, nevyhnutné. Poradca by mal vedieť poskytnúť korektné a úplné odpovede,“ vysvetľuje Filip Bartoš, riaditeľ distribúcie a marketingu poisťovne YouPlus. Dodáva, že podozrivý je predovšetkým nátlak na rýchly podpis zmluvy.
Prečítajte si ďalšie články na túto tému:
