Priemerný investor, ktorý má zainvestované finančné prostriedky v podielových fondoch, dosiahol od začiatku roka 2017 do konca roka 2024 kumulovaný výnos 32,6 %. Zjednodušene povedané, 10-tisíc eur zainvestovaných v úvode roka 2017 malo na konci vlaňajšieho roka hodnotu asi 13 260 eur. Informovala o tom analytička z Wood & Company Eva Sadovská.
Hoci v porovnaní s úrokmi na vkladových produktoch v banke investor „vyhral“, na pokorenie inflácie to nestačilo. Ceny tovarov a služieb boli oproti úvodu roka 2017 vyššie až o 44,9 %. Vyplynulo to indexu slovenského investora (ISI100) . Ten je tvorený stovkou najväčších podielových fondov, ktoré sú členmi Slovenskej asociácie správcovských spoločností (SASS).
Počas analyzovaného obdobia, teda za 8 rokov, podielové fondy na Slovensku a ich výnosnosť (resp. hodnota indexu) negatívne ovplyvnili najmä pandémia Covid-19 na jar 2020, vojnový konflikt na Ukrajine a energetická kríza počas a po roku 2022. Avšak po každej z týchto kríz prišlo k „spamätaniu sa“ a výnosnosť bežného investora do podielových fondov zaznamenala opätovný nárast.
Najvyššiu výnosnosť (za analyzovaných 8 rokov) dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom na úrovni 91,8 %. Nasledujú realitné fondy, ktoré dosiahli kumulovaný výnos 33 %. Zmiešané fondy vykázali kumulované zhodnotenie na úrovni 18 %, fondy krátkodobých investícií kumulovaný výnos 8 % a dlhopisové fondy 1,7 %.
Najodolnejšími voči turbulenciám na finančných trhoch sú realitné fondy. Tak napríklad po roku 2022 realitné fondy ako jediné pokračovali v raste a ich výnosnosť od začiatku roka 2022 do konca roka 2023 predstavovala 8,3 %.
Prečítajte si ďalšie články na túto tému: