Spoločnosť Sophistic Pro finance (SPF) prechádza zemetrasením. Potom, čo vlani firmu opustila veľká časť sprostredkovateľov, teraz odchádza aj zakladateľ a generálny riaditeľ firmy Radoslav Valko. S ním by mal odísť aj zvyšok maklérov.
K prvej vlne odchodov prišlo minulý rok. R. Valko vysvetľuje, že do roku 2019 vlastnil polovicu firmy a druhá polovica firmy patrila jeho vtedajšiemu partnerovi. Ten sa rozhodol z firmy odísť. Časť jeho akcií získal R. Valko, ktorý sa tak stal väčšinovým akcionárom a zvyšok kúpili ľudia v najvyšších manažérskych pozíciách spoločnosti. Zvyšku trhu tak podľa R. Valka vyslali jednoznačný signál, že nie sú náborovateľní a tým dali istoty aj svojim ľuďom.
Po tomto kroku sa zjednodušilo riadenie firmy, keďže R. Valko mohol o všetkom, ako väčšinový majiteľ, rozhodovať sám. Firma začala viac investovať do digitálnych systémov, čo sa následne odrazilo aj na raste spoločnosti. V roku 2020 tržby spoločnosti medziročne stúpli o 20 percent, v nasledujúcom roku rast dosiahol 34 percent.
„Bohužiaľ, v roku 2022 nám banky začali siahať na provízie a rozdeľovať trh na malých a veľkých. Tým menším proste platili podstatne menej za tú istú prácu ako veľkým samostatným finančným agentom, čím nás výrazne konkurenčne znevýhodňovali,“ vraví R. Valko. V roku 2022 sa aj preto rast firmy spomalil na 6 percent. A v roku 2023 tržby SPF klesli o takmer 20 percent.
Hľadanie kupca
Spoločnosť v lete roku 2023 začala hľadať firmu, ktorá by celý Sophistic prevzal. R. Valko tvrdí, že zároveň sa takto chcel „zbaviť pozície, ktorá ma extrémne zaťažovala a nedovoľovala mi venovať sa tomu, čo ma baví – konkrétne vykonávať poradenstvo pre mojich klientov.“
Sophistic dostal viacero ponúk, no čakal na tú pravú. Tá podľa R. Valka prišla koncom leta minulého roku. Išlo o rovnakú firmu, od ktorej dostali prvú ponuku, lenže tento raz bola na vyššiu sumu a čo bolo dôležité, Sophistic by mohol fungovať tak ako predtým a zachoval by si aj vlastnú značku. V septembri 2024, krátko predtým, ako mali akcionári podpísať, že súhlasia s hĺbkovým auditom firmy pred predajom, podali viacerí z nich výpovede. Aj so svojim ľuďmi prešli do spoločnosti Umbrella Group. Z firmy tak odišli približne dve tretiny maklérov. Predaj firmy preto padol.
„V decembri svoj minoritný podiel 25 %, ktorý v roku 2020 kúpili za takmer 200-tisíc eur, odpredali za zostatkovú hodnotu približne 8-tisíc eur a z hotovosti, ktorú sme držali, už nevideli ani korunu,“ tvrdí R. Valko.
„Od tohto momentu nič nestálo v ceste spojiť sa s inou firmou, jasne že už nemohla byť reč o nejakom predaji a fungovaní pod pôvodnou značkou, aj keď SPF bola a naďalej je stále vo výbornej finančnej kondícii. Avšak obraty by už nedosahovali také vysoké úrovne, aby sme z toho ufinancovali budúci rozvoj, čo je pre konkurenčný boj veľmi kľúčové. Firmu by sme dokázali len udržiavať pri živote,“ hovorí R. Valko.
Radový manažér a sprostredkovateľ
Chcel preto svoju firmu preniesť do inej, ktorá by mala rovnaké systémové nastavenie ako SPF. Aj preto sa podľa R. Valka dohodli so Swiss Life Select Slovensko. Spolu s ním prechádza do Swissu približne 30 ľudí, čo predstavuje asi tretinu z pôvodného počtu sprostredkovateľov v SPF. „Zároveň predpokladám, že niektorí z pôvodných sprostredkovateľov si znova nájdu cestu k nám, keďže išli do biznisovo horšieho prostredia ako bolo SPF.“
R. Valko bude v Swiss Life pôsobiť ako radový manažér skupiny a sprostredkovateľ. „To bolo aj podmienkou tejto transakcie, že nechcem zastávať žiadnu vysokú funkciu, tak aby som mal čas na svojich klientov, ktorí mi dôverujú a svoju rodinu, ktorú som bohužiaľ kvôli práci dlhodobo zanedbával a to všetko pre ľudí, ktorí si to nezaslúžili,“ hovorí. Chce sa venovať predovšetkým bonitnej klientele a raste ich majetku.
Swiss Life takisto vlani nezažil práve najlepší rok. Z firmy odišlo viacero sprostredkovateľov, ich počet v priebehu minulého roku klesol z 543 na 301. Tržby spoločnosti klesli o 20 percent na 12,5 milióna eur, zisk sa znížil o 24 percent na 345-tisíc eur.
Swiss Life však dlhodobo deklaruje záujem o expanziu na slovenskom trhu. „Po mimoriadne úspešnej akvizícii spoločnosti Poinfo sme avizovali, že sme pripravení rokovať s ďalšími maklérskymi firmami, ktoré zdieľajú naše hodnoty, etické princípy a dôraz na kvalitu služieb. Výsledkom tohto prístupu je spolupráca so spoločnosťou Sophistic Pro finance, ako aj ďalšie akvizície, na ktorých momentálne pracujeme, vraví riaditeľ pre stratégiu spoločnosti Swiss Life Peter Világi.
Sophistic pôjde postupne do likvidácie
Swiss Life nekupuje firmu Sophistic Pro finance, ale prejdú k nemu len sprostredkovatelia, ktorí si sem postupne prenesú aj svoje pôvodné zmluvy. Sophistic pôjde do riadenej likvidácie, ktorá podľa R. Valka bude trvať tri až päť rokov. „Nesmieme to urobiť rýchlo, pretože by sme tým ohrozili našich bývalých obchodných partnerov.“ Od bývalých sprostredkovateľov tak plánuje napríklad vymáhať prípadné storná, ktoré prídu po zrušení zmlúv a tieto storná bude firma vyplácať jednotlivým finančným inštitúciám.
„Do konca roka 2025 asi postupne odovzdáme licencie, pretože nový obchod už SPF robiť nebude. S tým je spojený aj prevod klientov a ich následný servis,“ vysvetľuje R. Valko. Podľa neho je najdôležitejšie, aby klienti boli spokojní a neboli poškodení tým, čo sa stalo.
R. Valko tvrdí, že SPF bude okrem iného riešiť aj vymáhanie pohľadávok a súdne spory za porušenie konkurenčných doložiek a tým spôsobené škody.
Prečítajte si ďalšie články na túto tému:
